中國消費者報福州訊（記者張文章）違規(guī)要求借款企業(yè)配套存款、個人貸款調查及支付審查不盡職、轉嫁貸款押品評估費……8月9日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局發(fā)布多則行政處罰信息，其中涉及廈門國際銀行股份有限公司（以下簡稱廈門國際銀行）泉州、寧德2個分行，這2個分行均存在4項以上違法違規(guī)事實，合計受到715萬元罰款處罰，10名相關責任人受到警告、罰款、禁業(yè)處罰。
經(jīng)查，廈門國際銀行股份有限公司泉州分行存在“內(nèi)部控制不到位，信貸業(yè)務內(nèi)控管理有效性不足；辦理無真實需求的存單質押貸款；個人貸款調查、支付審查不盡職，貸后管理不到位；下轄泉州晉江支行未盡職調查、檢查流動資金貸款用途真實性；未合理測算流動資金貸款營運資金需求，未盡職調查、檢查貸款用途真實性；員工行為管理不到位；存貸掛鉤，違規(guī)要求借款企業(yè)配套存款”違法違規(guī)事實，8月1日，金融監(jiān)管總局泉州監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行合計處以360萬元罰款；對時任該分行營銷二部助理總經(jīng)理黃傳輝禁止從事銀行業(yè)工作二年，時任泉州晉江支行行長黃鵬生禁止從事銀行業(yè)工作一年；對該分行市場營銷二部助理總經(jīng)理顏淮瑩給予警告，并處以5萬元罰款；對該分行行長郭燕軍、市場營銷二部客戶經(jīng)理吳錦福、泉州晉江支行市場營銷部經(jīng)理諶路、泉州晉江支行零售業(yè)務部副經(jīng)理汪曉毅給予警告。
廈門國際銀行寧德分行存在“流動資金貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位、流動資金需求測算不合理，超借款人需求發(fā)放貸款；經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位、貸款支付管理不到位；個人經(jīng)營性貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位；轉嫁貸款押品評估費”違法違規(guī)事實，8月7日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行合計處以355萬元罰款；對時任該分行行長鄭興文給予警告，并處10萬元罰款；市場營銷部客戶經(jīng)理宋宏和黃宇給予警告。
