中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）北京銀保監(jiān)局網(wǎng)站2月24日披露，廈門國(guó)際銀行北京分行因發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于違規(guī)領(lǐng)域、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性抵押貸款業(yè)務(wù)管理不規(guī)范等12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰款810萬(wàn)元。
廈門國(guó)際銀行l(wèi)ogo。資料圖片
京銀保監(jiān)罰決字〔2023〕13號(hào)顯示，廈門國(guó)際銀行北京分行涉12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，包括：發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于違規(guī)領(lǐng)域；同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向合規(guī)性審查失職；項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)資本金到位證明材料虛假、合規(guī)要件缺失；發(fā)放虛構(gòu)用途的貸款；浮利分費(fèi)；置換貸款業(yè)務(wù)被置換債務(wù)虛假；發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于處置本行不良貸款且貸款資金被用于投資商業(yè)銀行股權(quán)；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)；發(fā)放流動(dòng)資金貸款歸還本行逾期風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；個(gè)人經(jīng)營(yíng)性抵押貸款業(yè)務(wù)管理不規(guī)范；石景山支行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性抵押貸款業(yè)務(wù)資金用途監(jiān)控嚴(yán)重失職；亞運(yùn)村支行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性抵押貸款業(yè)務(wù)資金用途監(jiān)控嚴(yán)重失職。
依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，北京銀保監(jiān)局責(zé)令廈門國(guó)際銀行北京分行改正，給予合計(jì)810萬(wàn)元罰款的行政處罰。同時(shí)，給予相關(guān)責(zé)任人黃明生、王東等13人警告處分，并對(duì)其中10人罰款5萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等。
對(duì)此，廈門國(guó)際銀行北京分行回應(yīng)稱，該行已采取一系列措施加強(qiáng)問(wèn)題整改，并將以此次監(jiān)管整改為契機(jī)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，持續(xù)提升合規(guī)意識(shí)和經(jīng)營(yíng)管理能力，更好地服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。
據(jù)了解，廈門國(guó)際銀行股份有限公司成立于1985年8月31日，曾是中國(guó)第一家中外合資銀行，于2013年從有限責(zé)任公司整體變更為股份有限公司，從中外合資銀行改制為中資商業(yè)銀行。目前，該行在北京、上海、廣州、深圳等地共設(shè)有140多家營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。
記者注意到，早在2020年6月，廈門國(guó)際銀行北京分行就因違反征信查詢規(guī)定被罰。人民銀行營(yíng)業(yè)管理部公布的行政處罰信息顯示，廈門國(guó)際銀行股份有限公司北京分行因超期向人民銀行報(bào)備銀行結(jié)算賬戶開立資料、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、違反征信信息查詢規(guī)定、未按規(guī)定立即停用調(diào)離工作人員的個(gè)人征信系統(tǒng)查詢用戶等問(wèn)題，被處以警告并罰款347.5萬(wàn)元。時(shí)任廈門國(guó)際銀行北京分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)等15名相關(guān)責(zé)任人因?qū)ι鲜?項(xiàng)違法行為負(fù)有相關(guān)責(zé)任，被處以0.7至18萬(wàn)元不等的罰款。
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