中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）2月13日至15日期間，人行福州中心支行、中國銀保監(jiān)會泉州監(jiān)管分局合計(jì)公布3則涉及銀行的行政處罰信息。廈門銀行股份有限公司龍巖分行、交通銀行股份有限公司泉州分行、福建南安匯通村鎮(zhèn)銀行股份有限公司3家銀行受到罰款處理，2名相關(guān)責(zé)任人也被罰款。
經(jīng)查，廈門銀行股份有限公司龍巖分行涉嫌違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定、金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定，2月6日，人行龍巖市中心支行依法給予該分行警告，并處罰款55.5萬元。時任廈門銀行股份有限公司龍巖分行行長助理胡求春、時任廈門銀行股份有限公司龍巖分行營運(yùn)管理部副總經(jīng)理（主持工作）陳永誠也涉嫌違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定，各被罰2.6萬元。
經(jīng)查，交通銀行股份有限公司泉州分行存在“流動資金貸款發(fā)放不審慎”違法違規(guī)事實(shí)，2月7日，中國銀保監(jiān)會泉州監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條，《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十五條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)的規(guī)定，對該分行處以50萬元罰款。
福建南安匯通村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在“個人貸款貸后資金用途監(jiān)測不到位”違法違規(guī)事實(shí)，2月7日，中國銀保監(jiān)會泉州監(jiān)管分局依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第三十五條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》第二條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險的通知》第三條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)的規(guī)定，對該村鎮(zhèn)銀行處以30萬元罰款。
