中國消費者報北京訊（記者聶國春）根據(jù)人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），3月1日起個人現(xiàn)金存取5萬元以上需要進行登記。2月21日，三部門聯(lián)合發(fā)布公告稱，《辦法》因技術原因暫緩施行，相關業(yè)務按原規(guī)定辦理。
人民銀行有關負責人在答記者問時表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機構(gòu)提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務流程，并進行人員培訓。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。人民銀行將持續(xù)指導金融機構(gòu)加強反洗錢工作，在防范風險的同時進一步優(yōu)化為民服務，依法保護人民群眾的資金安全和利益。
今年1月26日，央行公開發(fā)布該《辦法》?！掇k法》第十條規(guī)定：“商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途?！?/p>
春節(jié)后，不少人擔心上述規(guī)定會給大額取現(xiàn)造成不便，“個人存取5萬元需進行登記”這一話題一度沖上微博熱搜。2月9日，央行有關司局負責人對第十條規(guī)定解讀稱，金融機構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務，業(yè)務便利程度亦不會受到影響。
