中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）12月22日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局發(fā)布5則行政處罰信息，福建海峽銀行股份有限公司（以下簡稱海峽銀行）及轄下支行、招商銀行股份有限公司福州分行（以下簡稱招行福州分行）等金融機(jī)構(gòu)因存在違法違規(guī)事實(shí)，均被罰款，6名相關(guān)責(zé)任人被警告、罰款。
經(jīng)查，海峽銀行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：“股權(quán)管理不到位；同業(yè)業(yè)務(wù)投前調(diào)查審查不盡職；以訂單融資為基礎(chǔ)的流動(dòng)資金貸款內(nèi)控制度不健全；授信審批不審慎，部分貸款資金挪用于股權(quán)投資；違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于房地產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)；貸后管理不到位，貸款資金被挪作他用；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；監(jiān)管數(shù)據(jù)失真；未對已承兌商業(yè)匯票所附發(fā)票原件正面加注”。12月20日，福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對該行合計(jì)處以410萬元罰款，對相關(guān)責(zé)任人江華東（時(shí)任海峽銀行董事會辦公室投資者關(guān)系中心高級經(jīng)理）、游澤鑫（時(shí)任海峽銀行客戶經(jīng)理）、翁華（時(shí)任海峽銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理）、張楨（時(shí)任海峽銀行授信評審部評審人員）均給予警告處罰。
海峽銀行連江支行存在“同業(yè)業(yè)務(wù)投前調(diào)查不盡職”違法違規(guī)事實(shí)。12月19日，福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對該支行處以40萬元罰款，對相關(guān)責(zé)任人林學(xué)軍（時(shí)任海峽銀行連江支行客戶經(jīng)理）給予警告處罰。
海峽銀行永泰支行存在“投后管理不到位”違法違規(guī)事實(shí)。12月19日，福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對該支行罰款35萬元。
招行福州分行存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：“違規(guī)發(fā)放并購貸款；置換類貸款業(yè)務(wù)貸后管理不到位；個(gè)人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職”。12月19日，福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對該分行合計(jì)處以105萬元罰款。
中意人壽保險(xiǎn)有限公司福建省分公司存在“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)”違法違規(guī)事實(shí)。12月15日，福建監(jiān)管局依據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，決定對該分公司罰款17.3萬元，對相關(guān)責(zé)任人周季（時(shí)任中意人壽保險(xiǎn)有限公司福建省分公司總經(jīng)理助理）給予警告，并處3萬元罰款。
