中國消費(fèi)者報(bào)訊（記者 聶國春）6月21日，人民銀行發(fā)布消息稱，人民銀行有關(guān)部門近日就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)從銀行和支付端再出重拳打擊加密數(shù)字虛擬幣交易炒作的又一新舉措。
人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實(shí)到位。
《中國消費(fèi)者報(bào)》記者注意到，人民銀行發(fā)聲后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶均發(fā)布相關(guān)聲明，提出將積極響應(yīng)和配合央行，進(jìn)一步打擊虛擬幣交易炒作行為。
工行重申，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用該行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易，“我行將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告有關(guān)部門”。郵儲銀行強(qiáng)調(diào)，將持續(xù)加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，將采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告監(jiān)管部門。同時(shí)，提醒社會公眾高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。建行、農(nóng)行、興業(yè)銀行和支付寶也均提出了相應(yīng)舉措來打擊虛擬貨幣交易炒作活動，并號召公眾進(jìn)行舉報(bào)。
上述機(jī)構(gòu)均表示將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
