中國消費者報報道(記者 聶國春)銀保監(jiān)會5月21日通報稱，對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行(中國)有限公司5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。
從處罰案由看，理財業(yè)務和同業(yè)業(yè)務違規(guī)、資金違規(guī)投向房地產項目等問題嚴重。其中，華夏銀行因部分理財產品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等違法違規(guī)行為，被處罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。渤海銀行則因投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等違法違規(guī)行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。招商銀行也因為通過關聯非銀機構的內部交易違規(guī)變相降低理財產品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產項目等違法違規(guī)行為，被處罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。
此外，針對中國銀行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，并對1名責任人員予以警告處罰。
對于上述行政處罰，相關銀行均回應稱，處罰源自2018年銀保監(jiān)會開展的專項檢查，經過近兩年時間，相關問題的整改工作已基本完成。
銀保監(jiān)會當天發(fā)布的數據還顯示，2020年，全系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，處罰銀行保險機構3178家次，覆蓋各主要機構類型，處罰責任人員4554人次，作出警告4277家/人次(警告機構328家次，警告?zhèn)€人3949人次);罰沒合計22.75億元(罰沒機構21.56億元，罰沒個人1.18億元);責令停止接受新業(yè)務19家次，責令停業(yè)整頓2家次，限制業(yè)務范圍4家次，吊銷業(yè)務許可證2家，取消(撤銷)任職資格161人次，禁止從業(yè)312人。
銀保監(jiān)會表示，將對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態(tài)勢，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴防資金空轉。督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，保護金融消費者合法權益。
